Reguladores emiten órdenes de consentimiento y multa de $350 millones
La Oficina del Contralor de la Moneda y la Junta de la Reserva Federal emitieron órdenes de consentimiento con American Express y algunas de sus subsidiarias el jueves 8 de octubre. La OCC emitió una orden de cese y desista y una multa civil de $350 millones contra American Express National Bank tras determinar que el banco no estableció ni mantuvo un programa adecuado de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y contra el lavado de dinero. La Junta de la Reserva Federal también emitió una acción de cumplimiento contra American Express Company para abordar su falla en detectar y reportar adecuadamente actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero, así como deficiencias en la implementación del programa AML de toda la empresa. La orden de cese y desista de la Fed nombra a American Express Company y American Express Travel Related Services Company.[S1][S2][S3][S4][S5][S6][S7][S8]
Los hallazgos de la OCC incluyeron recursos inadecuados para el programa de cumplimiento, una falla en adaptar la evaluación de riesgo de BSA/AML a las actividades comerciales del banco, y fallas sistémicas en los procesos de monitoreo y reporte de actividades sospechosas. El Contralor de la Moneda, Jonathan Gould, dijo que la OCC espera que los bancos del tamaño y complejidad de American Express destinen recursos suficientes para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones diseñadas para detectar y prevenir el lavado de dinero, que son críticas tanto para la seguridad económica como nacional.[S1]
Respuesta de American Express y compromiso de remediación
American Express dijo en un comunicado de prensa que las revisiones de los reguladores bancarios sobre la compañía fueron divulgadas previamente. El presidente y CEO Stephen J. Squeri dijo en un comunicado que durante los últimos años, American Express ha estado trabajando con los reguladores para fortalecer sus controles y con las fuerzas del orden para proporcionar información sobre transacciones en las que individuos hicieron mal uso de sus productos. Squeri dijo que si bien la compañía ha logrado avances significativos, sabe que hay más trabajo por hacer, y que continuará trabajando cooperativamente con los reguladores y las fuerzas del orden y continuará construyendo un programa de Cumplimiento de Delitos Financieros sólido y efectivo.[S1]
