Nuevas medidas contra el fraude
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció un nuevo paso para fortalecer la prevención del fraude en los pagos electrónicos. Desde este mes, los administradores de transferencias inmediatas tendrán a disposición un conjunto de información pública diseñada para mejorar sus herramientas de análisis y monitoreo.[S1]
Con esta información, los administradores elaborarán un perfil de riesgo de fraude para cada persona y lo proveerán sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP). Estos perfiles se utilizarán en el monitoreo transaccional, en las altas de clientes y en las revisiones periódicas exigidas por las reglas de conocimiento del cliente (KYC).[S1]
Apuntando a los canales del juego ilegal
La información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal, facilitando la identificación de patrones transaccionales inusuales.[S1]
Entendé esta noticia a fondo
El objetivo principal del BCRA es reforzar la protección de los usuarios mediante una herramienta que brinda una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis que utilizan actualmente los diferentes actores del sistema nacional de pagos para detectar de forma temprana posibles conductas fraudulentas.[S1]
Cooperación y confidencialidad
La autoridad monetaria concluyó que, sobre la base de un tratamiento confidencial y responsable de la información, el BCRA consolida un esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos. Esto busca fortalecer la seguridad de las operaciones y preservar la confianza de los usuarios en las transferencias electrónicas.[S1]
